申請多個POS機套現800萬被判3年

支付百科媒體發布消息安某申請多個POS機套現800萬被判3年。

通過幾臺POS機代還養卡近800萬元，被打上了非法經營的標簽，最終換來的不是金錢而是3年的有期徒刑。

著加強支付受理終端及相關業務管理通知的發布，POS機未來的監管將越來越嚴格，從事信用卡代還、養卡業務的群體，靠大量虛假商戶信息申請POS機的行為或許將行不通了。

構成非法經營罪

近日，東港區法院審結了一起利用POS機非法套現的案件，嫌疑人安某三年時間累計信用卡套現金額接近800萬元，最終被成功抓獲。

安某先是利用“日照東港區某建材經營部”、“日照某物業服務有限公司”、“莒縣某古玩字畫店”等商戶信息，從商業銀行和多家第三方支付機構申領了多個POS機，從事信用卡代還業務。

通過虛假商戶信息申請下來POS機設備后，安某將其名下萊蕪商業銀行儲蓄卡、農業銀行儲蓄卡、中國銀行儲蓄卡等多張銀行卡分別綁定，作為資金的結算卡，信用卡套現的資金會被轉移到安某的儲蓄卡中。

2016年至2019年期間，安某利用多臺POS機，在無真實交易的情況下，使用其本人以及持有的親屬的多張信用卡，以幫他人代還信用卡、收取借款等方式非法套現782.67萬余元。

2019年12月3日，安某在日照市東港區某商貿公司被抓獲，案件訴至東港區法院。即便涉案的金額在職業養卡、代還一族中并不算多，但信用卡虛假交易的性質已經難以改變。

東港區法院經過審理認為，安某通過POS機套現金額巨大，嚴重違反了相關規定，以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金，擾亂了金融市場的秩序，且構成非法經營罪。

被告人安某歸案后主動且如實的供述了犯罪事實，并檢舉他人的犯罪事實立功，從輕處罰，依照刑法規定，安某最終被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元。

安某從事信用卡代還業務的關鍵，便是利用虛假商戶信息申請下來的POS機，針對商業銀行以及第三方支付機構對商戶真實性審核不嚴的情況，監管接連發文要求收單機構加強特約商戶管理。

總結：代還養卡業務千萬不要碰！散會。